Skandal Penutupan Rekening Mendadak oleh Bank Terkemuka, Apa yang Terjadi?

Kisah mengejutkan datang dari seorang pria yang mengaku telah menjadi nasabah setia JPMorgan Chase selama 18 tahun. Tanpa peringatan atau penjelasan, rekening banknya ditutup, dan ia dilarang bertransaksi dengan bank tersebut.

Kejadian ini menjadi viral setelah dibagikan di Reddit, memicu pertanyaan tentang praktik bank dalam menutup rekening nasabah secara tiba-tiba.

Penutupan Rekening Tanpa Peringatan

Nasabah tersebut mengungkapkan bahwa kartu Chase-nya tiba-tiba tidak berfungsi dan akses perbankan online-nya terputus. Meski dijanjikan akan ada surat penjelasan, surat tersebut tak kunjung datang. Ia merasa diperlakukan seolah-olah bank mengatakan, “Ini kamu, bukan kami. Tolong hapus kontak kami dan jangan hubungi lagi.”

JPMorgan Chase belum memberikan tanggapan atas insiden ini, yang menimbulkan spekulasi dan kekhawatiran di kalangan nasabah lain. Banks memiliki kebijakan untuk menutup rekening atas kebijakan mereka sendiri, terutama jika ada kekhawatiran akan adanya perilaku mencurigakan.

Ketika bank merasa ada aktivitas mencurigakan, mereka diwajibkan untuk mengirimkan Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR) kepada pemerintah. Namun, menurut Banking Policy Institute, hanya 4% dari SAR yang diikuti tindak lanjut oleh penegak hukum, dan hanya sebagian kecil yang berujung pada penangkapan dan pengadilan.

Alasan Penutupan Rekening oleh Bank

jpmorgan deposit token — Sumber: Coindesk

Beberapa alasan yang mungkin menjadi penyebab penutupan rekening termasuk transaksi tunai yang tidak biasa, koneksi dengan bisnis marijuana, transfer internasional, penarikan tunai yang tidak biasa, riwayat kriminal, dan partisipasi dalam kolam pinjaman komunitas.

Meskipun bank memiliki hak untuk menutup rekening, nasabah sering kali merasa ditinggalkan tanpa penjelasan yang memadai, yang menimbulkan kebingungan dan frustrasi. Pada tahun 2021, tercatat sekitar 1,4 juta SAR yang dilaporkan oleh bank, meningkat signifikan dari sekitar 830.000 pada tahun 2014.

Tahun ini, JPMorgan Chase juga dituduh melakukan diskriminasi sistematis terhadap pelanggannya. Pada bulan Mei, jaksa agung Republik dari 19 negara bagian menuduh JPMorgan “secara persisten” mendiskriminasi klien mereka dan menutup rekening bank tanpa peringatan berdasarkan bias agama dan politik.

Bagaimana Nasabah Harus Bersikap?

Jika kamu mengalami penutupan rekening secara mendadak, penting untuk segera menghubungi bank untuk mendapatkan klarifikasi. Pastikan juga untuk memeriksa riwayat transaksi dan aktivitas perbankanmu untuk memastikan tidak ada yang mencurigakan.

Jangan lupa untuk mengambil semua dokumen penting dari kotak penyimpanan aman jika kamu memiliki satu di bank tersebut. Terakhir, pertimbangkan untuk mencari lembaga keuangan lain yang lebih transparan dan dapat dipercaya.

Paragraf Penutup

Penutupan rekening bank secara tiba-tiba dapat menjadi pengalaman yang sangat mengganggu dan membingungkan. Penting bagi bank untuk memberikan transparansi dan komunikasi yang lebih baik kepada nasabahnya.

Sementara itu, nasabah harus tetap waspada dan proaktif dalam mengelola rekening bank mereka untuk menghindari kejutan yang tidak menyenangkan di masa depan.

Ikuti kami di Google News untuk mendapatkan berita-berita terbaru seputar crypto. Nyalakan notifikasi agar tidak ketinggalan beritanya.

*Disclaimer:
Konten ini bertujuan memperkaya informasi pembaca. Selalu lakukan riset mandiri dan gunakan uang dingin sebelum berinvestasi. Segala aktivitas jual beli dan investasi aset crypto menjadi tanggung jawab pembaca.

Referensi

Daily Hodl. JPMorgan Chase Accused of Shutting Down Account with No Warning and No Explanation, Rejecting Customer After 18 Years of Business. Diakses pada tanggal 11 Desember 2023
The New York Times. Banks Close Accounts Suddenly, Rattling Customers. Diakses pada tanggal 11 Desember 2023

Array